2017家族财富管理与传承香港论坛圆满落幕

在中国内地的带领下，亚洲生产超级富豪的速度已经达到了每三天一名，从投资角度来看，中国超富家族业务在不断增加和拓展。随着一代富翁们渐渐老去，家族的企业和精神需要通过二代们去传承，传承是一个非常热门的主题。

6月23日，位于香港中环的中信大厦嘉宾云集，来自大陆和香港本地的家族代表、超高净值人士以及财富管理行业的专家们汇聚在风景秀丽的22层大厅，参加由臻-高净值人士财富管理与品质生活平台举办的“2017家族财富管理与传承香港论坛”，共同探讨家族们迫切关注的最新最热的话题。

热情洋溢的欢迎致辞后，来自UBS瑞银集团亚太区家族咨询服务董事黄奕斌先生首先做了关于规划永续的家族传承的主题演讲，他围绕家族财富与传承及家族办公室的设立进行了详细的阐述。

他认为传承包括了以下三个阶段：创富，守富还有传富，中国的富豪家族们现在主要位于创富和守富之间。守富阶段则需要设立及治理家族办公室，设立超富家庭私人投资管理平台及家庭事务平台，超富家庭认为设立家族办公室的主要目的是传承。设立家族办公室的四部曲是设计，实施，运营，优化，家族会倾向于进行很多投资配置，其中一半的投资属于另类投资，另一半属于传统的投资即股票和债券投资，家族办公室的主要管理成本占整个投资的组合的百分之一。家族要达到永续传承不是一朝一夕的问题，超富家庭们应当趁早进行规划，把自己资产传承给下一代。

接下来来自盛亚信托的董事总经理程淑菁女士讲述了家族信托帮助家族财富世代传承的艺术。成立信托的目的分为很多种，最常见的有保护资产、企业在海外上市前进行的上市前信托、员工股权激励计划信托、规划移民，慈善或者其他商业目的等。信托是一个三方关系，财产授予人把资产送进信托，信托要管理放到里面的资产，只有信托收益人才可以享用资产。在家庭信托的运作架构下，财产授予人全权委托信托，他们可以通过信托去控制各种保险单，并给予受益人。任何有价值的东西都可以放到信托里面，例如艺术品珠宝等。信托公司仅负责管理资产的架构，很多人也会利用信托架构来控制海外的股权。

来自大洋彼岸波士顿的安永全球税务咨询服务主管合伙人David H Helmer为论坛带来了高净值家族都热切关注的CRS的话题。CRS是一个信息互换机制，海外非居民的信息会通过CRS系统在签署协议的各个国家进行互换。目前世界上有超过一百个国家加入了CRS系统，这意味着很多个人的金融信息将在签署了CRS协议的国家进行信息的互换，这些信息也将通过当地的金融机构交流给税局或者经济主管单位。高净值的家族和个人在合规方面压力很大，David建议在目前环境下高净值家庭或者个人应该进行以下几个步骤来管理好自己的税务安排：1) 要对已有的实体和账户进行自我CRS 审查，2) 要做一个实体的分类和实体的定性，3) 在CRS下进行合规方面的动作。

David专业中肯的演讲得到了与会家族们的积极响应，大家纷纷提出困惑已久的问题，David一一详尽清晰的予以解答，现场互动热烈。

关于家庭财富管理的实践和艺术的圆桌讨论由安永大中华区私人客户服务主管合伙人王思敏先生主持，前面三位演讲嘉宾以及来自传承学院的李志诚院长参加了讨论。大家探讨了家族办公室如何更好的做为一个传承的平台以及家族宪章的重要性，如何通过宪章来保存家族的财富，指引家族如何进行投资、保全家族的财富以及通过家族宪章来解决和管理税务方面的问题。

论坛最后主办方为现场嘉宾带来了精选的一带一路投资项目，重点分享了新疆阿勒泰文旅产业投资基金，包括新疆禾木喀纳斯冰川水以及阿拉泰戈宝茶、戈宝睡眠小镇等优质项目。现场参会的投资机构以及大家族们被精彩的投资项目和难得的投资机会所吸引，纷纷表示出后续深入接触和实地了解的浓厚兴趣，同时也感谢主办方搭建平台把这么难得的投资机会展现介绍给大家。

论坛在意犹未尽中结束，时光虽短，但每个人的收获都很大，纷纷期盼9月在北京论坛上再聚会。

感谢各位，感谢大家的鼎力支持和配合，使得论坛顺利圆满闭幕。财富管理和家族传承在中国的发展日新月异，让我们携手砥砺前行！